В ближайшем будущем специалисты прогнозируют критический переизбыток информации, которая дорого стоит и требует надежного хранения. Пока существующие технологии, те же таблицы сохраняют актуальность, даже несмотря на частые ошибки и дороговизну обслуживания. Но уже сегодня просматриваются направления, где без блокчейна не видится никакого будущего. Государственные органы первыми столкнуться с такой потребностью из-за появления значительного числа электронной документации. Будь-то пенсионные расчеты, коммунальные платежи и многое другое. Этим отраслям посвящаются отдельные статьи.
Биржевая торговля – это еще одна ниша рынка, где присутствие блокчейна становится все ощутимее. Даже самая безобидная ошибка воспринимается, как предпосылка к вероятному обвалу финансовой инфраструктуры и миллиардным убыткам. Работа электронных сервисов требует быстрой оцифровки ценных бумаг, их подтверждения и передачи по различным инстанциям. Лучше, чем блокчейн сегодня с этим не может справиться ни одна из существующих технологий.
При внедрении подобных механизмов биржа или другое финансовое учреждение получают такие плюсы:
Финансовые гиганты мира уже активно изучают блокчейн и различными способами внедряют его в работу своих структур:
Также рассматривают возможность осуществления клиринга с помощью новой технологии. Пытаются управлять активами, рисками, документооборотом, находящемся в электронном виде.
Естественное желание финтехов в сложившейся ситуации – иметь возможность использовать блокчейн в закрытой экосистеме. Над реализацией частных платформ все еще работают. Но первые сдвиги наметились в 2016 году. Тогда фондовая биржа Nasdaq: NDAQ заявила, что была совершена успешная, завершенная и записанная частная транзакция. Для этого использовали технологию распределенного реестра Nasdaq Linq (в формате этой платформы были представлены права собственности в цифровом виде). Специалисты отметили скорость выполнения процедуры за счет сокращения расчетов и волокиты с проверками бумажных сертификатов. В итоге появилась возможность предоставлять эмитентам и инвесторам следующее:
Снижение необходимости в бумажных договорах значительно сокращает длительность и упрощает производство постторговых отношений. При этом блокчейн-технологии Nasdaq снизили риск невыполнения контрактов до минимума (не более 1%). Это позволило руководству компании говорить о возможном изменении инфраструктуры финтехов в ближайшем будущем. Устаревшим методам, вероятнее всего, придется отступить.
Используя графические способы подачи информации, разработчики платформы показывают следующее:
Возможности цветовой гаммы помогают делать информационные блоки понятнее. Блоки показывают владельцев активов, их можно увидеть на схеме и временной шкале. Дополнительные элементы, например, стрелки помогают увидеть, как разделены акции, кому передана та или иная часть. При этом цвет блока сделки «опустошается», окрашивается бледно-серым. Еще повторимся подобные диаграммы ведут к устранению бумажной волокиты и упразднению других способов управления активами, например, электронных таблиц, заполняемых человеком.
Автоматизация процессов дает ускоренное решение многих проблем, за счет чего новые технологии развиваются ускоренными темпами. Иногда это заставляет компании объединяться. Что и случилось в 2015 году. Nasdaq, Visa и еще несколько крупных финансовых организаций инвестировали в биткоин-стартап Chain около 30 млн долларов. Менее чем через год проект выдал работающее приложение для фондовой биржи.
Запущенный проект направлен на создание инфраструктуры для организации работы блокчейна, чтобы иметь возможность торговать и передавать электронные активы. Chain также поддерживают венчурные отделения крупных банков (Citigroup), операторы связи, в том числе Orange, финтех провайдер Fiserv и крупнейший банк США - Capital One.
Рынки этих стран стали интересны для внедрения блокчейн-технологий. Для этого есть множество причин. Одна из них – низкая популярность инструментов финтеха для передачи им на доверие собственных капиталов. Люди предпочитают хранить все в слитках золота или других видах драгоценностей. Блокчейн предлагает перевод имущества на другой уровень хранения, одновременно с этим получение дивидендов и других бонусов.
Фондовая биржа ASX стала владельцем 5% активов американской компании Digital Asset. Интерес вызван не случайно, организация активно работает над интеграцией и развитием частного блокчейна. ASX рассчитывает, что новые технологии помогут избавиться от малопродуктивных финтех инструментов. Дополнительно к этому ожидается сокращение расходов на взаиморасчеты и клиринг.
Но привлечение Digital Asset – это не единственный вариант для австралийского бизнеса. Есть на континенте и альтернативные разработки. Биткоин-биржа Brighton Peak задействовала блокчейн-технологию AlphaPoint из США. Основные услуги компании предпринимаются по отношению к цифровым активам Brighton Peak. И они таковы:
Преимущество конкретной технологии в очень высокой пропускной способности до 1 млн транзакций в секунду. Против 1700 от Биткоин за 10 минут.
Финтех-компания UTrade Solutions, специализирующаяся на предоставлении корпоративных решений, так же обратилась к блокчейн-технологиям. На их базе разработчики предоставляют следующие услуги:
uClear – первое для Индии блокчейн-решение, позволяющее производить быстрый клиринг взаиморасчетов с использованием финансовых инструментов, например, дериватив. Сервис работает на платформе Multichain. Предоставляет программам сведения биржевых заявок, их состояние. Выполненные ордера маркируются, после проводится клиринг по активам и фьючерсам, наделенным возможностью онлайн управления рисками, системой оповещения и подачей инструкций по транзакциям.
Частный блокчейн, как показывает опыт возможен. Однако в этой статье показаны лишь положительные моменты интегрирования. При всех плюсах, продвижение технологий в Европе, странах Северной Америке осложняется законодательной базой. Об этом подробнее есть в других наших статьях.